內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局

關(guān)于印發(fā)《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資擔(dān)保公司審批、備案工作指引》的通知

內(nèi)金監(jiān)發(fā)〔2022〕55號

各盟市金融辦，滿洲里、二連浩特市金融辦，區(qū)內(nèi)各融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)：

　　為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院和自治區(qū)黨委、政府關(guān)于深化“放管服”改革、優(yōu)化營商環(huán)境和做好“兩優(yōu)”專項(xiàng)行動等決策部署，進(jìn)一步減環(huán)節(jié)、減材料、減時(shí)間、減成本，優(yōu)化我區(qū)融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更與退出等相關(guān)審批、備案工作，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局研究制定了《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資擔(dān)保公司審批、備案工作指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局

　　2022年12月2日

內(nèi)蒙古自治區(qū)融資擔(dān)保公司審批、備案工作指引

　　為規(guī)范我區(qū)融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更與退出等相關(guān)審批、備案工作，提高全區(qū)融資擔(dān)保公司行政審批、備案效率。根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》《中華人民共和國公司法》《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》等法律、法規(guī)及相關(guān)配套制度的規(guī)定，結(jié)合自治區(qū)實(shí)際，制定本指引。

　　本指引所稱融資擔(dān)保公司，是指在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立、經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司，以及注冊地在自治區(qū)行政區(qū)域外的融資擔(dān)保公司在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

　　第一章??設(shè)立審批

　　一、受理?xiàng)l件

　　(一)設(shè)立融資擔(dān)保公司

　　設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：

　　1.股東信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄證明;

　　2.注冊資本不低于人民幣5000萬元，且為實(shí)繳貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納;股東出資應(yīng)真實(shí)合法，不得以委托資金、負(fù)債資金等非自有資金出資;為發(fā)行債券提供擔(dān)保的，注冊資本不低于人民幣5億元;

　　3.擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力;

　　4.有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度。

　　(二)區(qū)外融資擔(dān)保公司在我區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

　　注冊地在自治區(qū)行政區(qū)域外的融資擔(dān)保公司申請?jiān)谧灾螀^(qū)行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　1.注冊資本不低于人民幣10億元;

　　2.經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)3年以上，且最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利;

　　3.最近2年無重大違法違規(guī)記錄;

　　4.每個(gè)分支機(jī)構(gòu)撥付與開展業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的運(yùn)營資金且不低于人民幣5000萬元。

　　二、申請材料

　　(一)設(shè)立融資擔(dān)保公司

　　1.設(shè)立申請書(應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、股權(quán)結(jié)構(gòu)、出資來源、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃等事項(xiàng))和融資擔(dān)保公司設(shè)立申請表(見附件1);

　　2.股東或發(fā)起人會議有關(guān)決議;

　　3.公司章程草案;

　　4.股東名冊;

　　5.企業(yè)法人股東材料：營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，會計(jì)師事務(wù)所出具的近3年審計(jì)報(bào)告(不足3年,按實(shí)際提供)，人民銀行企業(yè)信用報(bào)告，最近3年無重大違法違規(guī)記錄證明;

　　6.自然人股東資料：身份證復(fù)印件，個(gè)人收入專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，人民銀行個(gè)人信用報(bào)告，最近3年無重大違法違規(guī)記錄證明;

　　7.擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員名冊、《融資擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職信息表》(見附件2)、資格證書復(fù)印件(身份證、學(xué)歷證書、專業(yè)資格證書、信用報(bào)告等);

　　8.財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、業(yè)務(wù)流程、公司治理制度、信息披露制度等內(nèi)部管理制度;

　　9.公司部門設(shè)置以及人員基本構(gòu)成;

　　10.企業(yè)名稱登記證明文件;

　　11.固定經(jīng)營場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料;

　　12.會計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告;

　　13.第一大股東最近3個(gè)月銀行對賬單(第一大股東為行政事業(yè)單位的可不提供);

　　14.關(guān)聯(lián)方聲明及相關(guān)證明材料(見附件3);

　　15.資本金入賬原始憑證復(fù)印件;

　　16.同意接受各級監(jiān)督管理部門對賬戶資金監(jiān)管的授權(quán)書(見附件4);

　　17.授權(quán)經(jīng)辦人員委托書(見附件5);

　　18.監(jiān)管部門要求的其他材料。

　　(二)區(qū)外融資擔(dān)保公司在我區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

　　1.總公司申請書(應(yīng)載明總公司基本信息、組織構(gòu)架、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等基本情況，設(shè)立內(nèi)蒙古分公司的原因、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃等事項(xiàng))和設(shè)立申請表;

　　2.總公司注冊地的省級監(jiān)管部門出具的總公司信譽(yù)良好、經(jīng)營穩(wěn)健、財(cái)務(wù)狀況良好、最近2年無重大違法違規(guī)記錄、同意跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管意見函原件;

　　3.總公司關(guān)于在我區(qū)設(shè)立分公司的股東會或董事會的決議;

　　4.總公司營業(yè)執(zhí)照和融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證復(fù)印件;

　　5.總公司董事、監(jiān)事及高級管理人員和擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人員名冊、《融資擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職信息表》、資格證書復(fù)印件(身份證、學(xué)歷證書、專業(yè)資格證書、信用報(bào)告等);

　　6.總公司近3年審計(jì)報(bào)告，人民銀行企業(yè)信用報(bào)告，近2年無重大違法違規(guī)記錄證明;

　　7.分公司制度：財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、業(yè)務(wù)流程、公司治理制度、信息披露制度等內(nèi)部管理制度;

　　8.分公司部門設(shè)置以及人員基本構(gòu)成;

　　9.固定經(jīng)營場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料;

　　10.會計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告;

　　11.總公司撥付運(yùn)營資金的入賬原始憑證復(fù)印件;

　　12.同意接受各級監(jiān)督管理部門對賬戶資金監(jiān)管的授權(quán)書;

　　13.授權(quán)經(jīng)辦人員委托書;

　　14.監(jiān)管部門要求的其他材料。

　　三、辦理流程

　　(一)申請。申請人自查符合本指引申請條件的，按照申請材料清單準(zhǔn)備相關(guān)材料，報(bào)送至擬注冊地旗縣區(qū)級監(jiān)管部門。申請人應(yīng)當(dāng)優(yōu)先通過“內(nèi)蒙古政務(wù)服務(wù)網(wǎng)”進(jìn)行網(wǎng)上申報(bào)，確因技術(shù)原因無法線上辦理的，也可線下提交相關(guān)申請材料。

　　(二)初審。注冊地旗縣區(qū)級監(jiān)管部門收到擬設(shè)立融資擔(dān)保公司設(shè)立申請材料后進(jìn)行初審，確認(rèn)申請材料的合法性、完整性和真實(shí)性后，向注冊地盟市級監(jiān)管部門報(bào)送設(shè)立請示(見附件6)，隨附申報(bào)材料。對不符合設(shè)立條件的申報(bào)材料不予受理，并書面告知申請人。

　　(三)復(fù)審。注冊地盟市級監(jiān)管部門對擬設(shè)立融資擔(dān)保公司的申報(bào)材料進(jìn)行復(fù)審，對不符合設(shè)立條件的申報(bào)材料不予受理，并書面告知申請人;對申報(bào)材料不符合要求的，進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo);對符合設(shè)立條件的，將設(shè)立請示與申報(bào)材料報(bào)送至自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局。

　　初審和復(fù)審中，材料需要補(bǔ)正或說明的，要一次性告知申請人，并要求申請人限期完善;需要現(xiàn)場核查的，可組織專家現(xiàn)場核查，并書面告知申請人;需要征求有關(guān)部門意見的，應(yīng)直接向有關(guān)部門函證。

　　(四)受理。自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)自收到申請材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)出具受理、不予受理或補(bǔ)正通知書，不予受理的須說明理由。

　　(五)審查。自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局對申請人提交的設(shè)立申報(bào)材料，依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、政策的規(guī)定和本指引設(shè)立條件進(jìn)行嚴(yán)格審查，審查過程中，根據(jù)情況需要可以直接或委托中介機(jī)構(gòu)等對申請材料的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行核查。

　　(六)決定。經(jīng)自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局審議研究，認(rèn)為符合條件擬予批準(zhǔn)的，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局下發(fā)設(shè)立批復(fù)，頒發(fā)《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》;不予批準(zhǔn)的，書面告知申請人，并說明理由。

　　(七)送達(dá)。自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局自作出準(zhǔn)予行政許可決定之日起10個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)批復(fù)文件和融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證通過郵寄或自行領(lǐng)取等方式送達(dá)注冊地盟市級監(jiān)管部門或申請人，并填寫送達(dá)文書。申請人持自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局下達(dá)的批準(zhǔn)設(shè)立文件和融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，到市場監(jiān)督管理部門辦理注冊登記手續(xù)。

　　(八)公告。對經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資擔(dān)保公司，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局自批準(zhǔn)之日起30日內(nèi)，在門戶網(wǎng)站或者公開媒體予以公告。公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、注冊資本、營業(yè)地址、業(yè)務(wù)范圍、許可證編號及郵政編碼、聯(lián)系電話等。

　　區(qū)外融資擔(dān)保公司在我區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的審批，參照此程序執(zhí)行。

　　四、辦理時(shí)限

　　(一)注冊地旗縣區(qū)級監(jiān)管部門自收到申報(bào)材料并受理之日起3個(gè)工作日內(nèi)向上級監(jiān)管部門上報(bào)審查意見。

　　(二)各盟市級監(jiān)管部門自收到注冊地旗縣區(qū)級監(jiān)管部門請示和申請材料并受理之日起5個(gè)工作日內(nèi)向自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局上報(bào)審查意見。

　　(三)自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局自收到盟市級監(jiān)管部門請示和申請材料并受理之日起20日內(nèi)作出決定。以下時(shí)間不計(jì)算在審查期限內(nèi)：

　　1.需要對有關(guān)信訪、舉報(bào)材料進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起至核查結(jié)束的時(shí)間;

　　2.中止審查的，自中止審查的決定作出之日起至恢復(fù)審查的時(shí)間。關(guān)于中止審查的情形與恢復(fù)審查的程序按照《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局行政許可操作規(guī)程》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第二章??變更審批

　　一、變更事項(xiàng)

　　融資擔(dān)保公司合并、分立或者減少注冊資本，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定申報(bào)審批。

　　二、受理?xiàng)l件

　　(一)合并、分立或者減少注冊資本行為，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》、《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及其他法律法規(guī)規(guī)定要求;

　　(二)合并、分立或者減少注冊資本金后，(擬設(shè)立)公司應(yīng)當(dāng)符合關(guān)于設(shè)立融資擔(dān)保公司條件的規(guī)定;

　　(三)合并、分立或者減少注冊資本金后，(擬設(shè)立)公司資產(chǎn)比例、擔(dān)保責(zé)任余額與其凈資產(chǎn)的比例等指標(biāo)符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定要求;

　　(四)未被行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門、法院、市場監(jiān)管部門或其他部門發(fā)文、公告限制其進(jìn)行合并、分立。

　　三、申請材料

　　(一)基本材料

　　1.融資擔(dān)保公司合并(由擬合并的各融資擔(dān)保公司共同簽署)、分立、減資申請書;

　　2.融資擔(dān)保公司變更審批申請表(見附件7);

　　3.公司股東會關(guān)于合并、分立、減資事項(xiàng)的決議、方案、協(xié)議;

　　4.有權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件;

　　5.合并、分立、減資前公司營業(yè)執(zhí)照和融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證復(fù)印件;

　　6.合并、分立、減資前公司審計(jì)報(bào)告及經(jīng)合作金融機(jī)構(gòu)蓋章的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)臺賬(見附件8.截至股東會作出決議之日);

　　7.合并、分立、減資前公司出具的擔(dān)保責(zé)任承接、債務(wù)承接、債務(wù)清償或?qū)鶆?wù)提供擔(dān)保情況的說明，通知債權(quán)人及在報(bào)紙上發(fā)布的公告(至提交申請時(shí)公告發(fā)布日期應(yīng)當(dāng)滿45天)，債權(quán)人收到通知且無異議的回執(zhí);

　　8.合并、分立、減資后(擬設(shè)立)公司章程草案或章程修訂案;

　　9.合并、分立、減資后(擬設(shè)立)公司驗(yàn)資報(bào)告(驗(yàn)資報(bào)告內(nèi)容需與審批內(nèi)容一致);

　　10.合并、分立、減資后(擬設(shè)立)公司資產(chǎn)比例(見附件9)、擔(dān)保責(zé)任余額相關(guān)比例情況說明(見附件10);

　　11.合并、分立、減資后(擬設(shè)立)公司擔(dān)保能力分析報(bào)告(見附件11);

　　12.授權(quán)經(jīng)辦人員委托書;

　　13.監(jiān)管部門要求的其他材料。

　　(二)合并、分立需要提交的其他材料

　　1.合并、分立后擬設(shè)立公司企業(yè)名稱登記證明文件;

　　2.合并、分立后擬設(shè)立公司股東信用報(bào)告、最近3年無重大違法違規(guī)記錄證明;

　　3.合并、分立后擬設(shè)立公司法人股東近3年審計(jì)報(bào)告、自然人股東個(gè)人收入專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告;

　　4.合并、分立后擬設(shè)立公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員名冊、《融資擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職信息表》、資格證書復(fù)印件(身份證、學(xué)歷證書、專業(yè)資格證書、信用報(bào)告、無重大違法違規(guī)記錄證明等);

　　5.合并、分立后擬設(shè)立公司固定經(jīng)營場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料;

　　6.合并、分立后擬設(shè)立公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃;

　　7.合并、分立后擬設(shè)立公司內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　四、辦理流程和辦理時(shí)限

　　融資擔(dān)保公司合并、分立或者減少注冊資本的審批，參照設(shè)立融資擔(dān)保公司程序執(zhí)行。

　　第三章??變更備案

　　一、變更事項(xiàng)

　　區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司新設(shè)區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，增加注冊資本金，變更公司名稱、營業(yè)地址、業(yè)務(wù)范圍、持有5%以上股權(quán)的股東和董事、監(jiān)事、高級管理人員。

　　二、受理?xiàng)l件

　　融資擔(dān)保公司變更后的相關(guān)事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)符合關(guān)于設(shè)立融資擔(dān)保公司條件的規(guī)定。

　　三、備案材料

　　(一)基本材料

　　1.變更備案請示;

　　2.融資擔(dān)保公司變更備案申請表(見附件12);

　　3.股東會或者董事會決議;

　　4.變更后公司營業(yè)執(zhí)照或市場監(jiān)管部門準(zhǔn)予變更登記的相關(guān)證明材料;

　　5.融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證復(fù)印件;

　　6.授權(quán)經(jīng)辦人員委托書;

　　7.監(jiān)管部門要求的其他材料。

　　(二)在區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需要提交的其他材料

　　1.公司業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)比例、擔(dān)保責(zé)任余額相關(guān)比例情況說明;

　　2.公司現(xiàn)有分支機(jī)構(gòu)及經(jīng)營情況說明;

　　3.設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照;

　　4.設(shè)立分支機(jī)構(gòu)固定經(jīng)營場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料;

　　5.分支機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員名冊、《融資擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職信息表》、資格證書復(fù)印件(身份證、學(xué)歷證書、專業(yè)資格證書、信用報(bào)告、無重大違法違規(guī)記錄證明等)。

　　(三)變更業(yè)務(wù)范圍需要提交的其他材料

　　公司最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表和擔(dān)保能力分析報(bào)告。

　　(四)變更地址需要提交的其他材料

　　變更地址后的固定經(jīng)營場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

　　(五)變更持有5%以上股權(quán)股東需要提交的其他材料

　　1.新股東(包括法人、自然人)信用報(bào)告，無重大違法違規(guī)記錄證明;

　　2.新法人股東近2年審計(jì)報(bào)告，新自然人股東個(gè)人收入專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告;

　　3.新法人股東營業(yè)執(zhí)照及新自然人股東身份證;

　　4.股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議;

　　5.告知債權(quán)人及債權(quán)人知曉變更事項(xiàng)的證明材料。

　　(六)變更董事、監(jiān)事、高級管理人員需要提交的其他材料：

　　新任董事、監(jiān)事、高級管理人員名冊、《融資擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職信息表》、資格證書復(fù)印件(身份證、學(xué)歷證書、專業(yè)資格證書、信用報(bào)告、無重大違法違規(guī)記錄證明等)。

　　(七)增加注冊資本金需要提交的其他材料

　　增加注冊資本后的驗(yàn)資報(bào)告。

　　四、辦理流程和辦理時(shí)限

　　(一)申請。融資擔(dān)保公司發(fā)生需要備案事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)向注冊地(設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的向分支機(jī)構(gòu)注冊地)旗縣區(qū)級監(jiān)管部門報(bào)告，逐級取得屬地監(jiān)管部門同意后，向自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局申請備案。申請人應(yīng)當(dāng)優(yōu)先通過“內(nèi)蒙古政務(wù)服務(wù)網(wǎng)”進(jìn)行網(wǎng)上申報(bào)，確因技術(shù)原因無法線上辦理的，也可線下提交相關(guān)申請材料。

　　(二)受理。自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)自收到申請材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)出具受理、不予受理或補(bǔ)正通知書。

　　(三)審查。自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局對申請事項(xiàng)是否符合相關(guān)規(guī)定要求進(jìn)行審查，審查過程中，根據(jù)情況需要可以直接或委托中介機(jī)構(gòu)等對申請材料的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行核查。

　　(四)決定。自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局在受理后20日內(nèi)作出是否給予備案決定。

　　(五)送達(dá)。自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局對給予備案的，出具備案通知書，對其中涉及許可證信息變動的，換發(fā)許可證;對不予備案的，書面通知申請人并責(zé)令其限期改正。

　　(六)公告。自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局對備案事項(xiàng)在門戶網(wǎng)站予以公告。

　　第四章??退出審批

　　融資擔(dān)保公司退出是指融資擔(dān)保公司終止經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，退出融資擔(dān)保行業(yè)。

　　一、退出類型

　　(一)注銷退出

　　1.融資擔(dān)保公司出現(xiàn)下列情形之一，應(yīng)向自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局申請注銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，退出融資擔(dān)保行業(yè):

　　(1)股東會或股東大會決議退出融資擔(dān)保行業(yè)但不解散公司;

　　(2)股東會或者股東大會決議解散、因合并或者分立需要解散、被人民法院依法宣告破產(chǎn)或者其他解散事由出現(xiàn)。

　　2.融資擔(dān)保公司存在下列情形的，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局依法注銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，公司退出融資擔(dān)保行業(yè)：

　　(1)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證有效期屆滿未申請延續(xù)的;

　　(2)融資擔(dān)保公司依法終止的;

　　(3)因不可抗力導(dǎo)致行政許可事項(xiàng)無法實(shí)施的;

　　(4)法律、法規(guī)規(guī)定的應(yīng)當(dāng)注銷行政許可的其他情形。

　　(二)吊銷退出

　　融資擔(dān)保公司出現(xiàn)下列情形之一，不按照監(jiān)管部門要求限期改正，且情節(jié)嚴(yán)重的，由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局依法吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，公司退出融資擔(dān)保行業(yè):

　　1.未經(jīng)批準(zhǔn)合并、分立、減少注冊資本或跨省(自治區(qū)、直轄市)設(shè)立分支機(jī)構(gòu);

　　2.受托投資;

　　3.擔(dān)保責(zé)任余額與其凈資產(chǎn)的比例不符合規(guī)定;

　　4.為控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保，或者為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保條件優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保條件;

　　5.未按照規(guī)定提取相應(yīng)的準(zhǔn)備金;

　　6.自有資金運(yùn)用(資產(chǎn)比例)不符合國家有關(guān)融資擔(dān)保公司資產(chǎn)安全性、流動性規(guī)定;

　　7.未按照要求向監(jiān)督管理部門報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告等文件、資料或業(yè)務(wù)開展情況，或者未報(bào)告發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事件;

　　8.拒絕、阻礙監(jiān)督管理部門依法實(shí)施監(jiān)督檢查;

　　9.向監(jiān)督管理部門提供虛假的經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告等文件、資料;

　　10.拒絕執(zhí)行監(jiān)督管理部門責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、限制自有資金運(yùn)用規(guī)模和方式、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求。

　　(三)分支機(jī)構(gòu)退出

　　融資擔(dān)保公司總公司的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證被吊銷、注銷的，分支機(jī)構(gòu)的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證一并處理。

　　二、申請材料

　　1.融資擔(dān)保公司注銷(經(jīng)營許可證)申請書和申請表(見附件13);

　　2.股東會決議;

　　3.經(jīng)合作金融機(jī)構(gòu)蓋章的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)臺賬(截至股東會作出決議之日)，對未到期融資擔(dān)保責(zé)任的承接安排或已完全解除擔(dān)保責(zé)任的說明;

　　4.通知債權(quán)人及在報(bào)紙上發(fā)布的公告(至提交申請時(shí)公告發(fā)布日期應(yīng)當(dāng)滿45天)，債權(quán)人收到通知且無異議的回執(zhí)。

　　5.清算報(bào)告或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書(融資擔(dān)保公司解散的);

　　6.融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證復(fù)印件;

　　7.授權(quán)經(jīng)辦人員委托書件。

　　三、辦理流程

　　(一)注銷退出

　　1.融資擔(dān)保公司申請注銷的，向注冊地監(jiān)管部門報(bào)送注銷申請材料。注冊地監(jiān)管部門逐級上報(bào)至自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局。融資擔(dān)保公司未提出注銷申請、但存在注銷退出類型第二款情形的，由注冊地地方金融監(jiān)管部門提出注銷建議;

　　2.自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局審核后在門戶網(wǎng)站或者公開媒體對擬注銷事項(xiàng)予以公示;

　　3.公示期滿，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局核準(zhǔn)后印發(fā)注銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證的通知，并抄送市場監(jiān)管部門，同時(shí)在門戶網(wǎng)站或者公開媒體予以公告。

　　(二)吊銷退出

　　1.盟市級監(jiān)管部門向自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局提出擬吊銷融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證的建議;

　　2.根據(jù)自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局審核意見，盟市級監(jiān)管部門告知融資擔(dān)保公司擬被吊銷經(jīng)營許可證的事實(shí)、理由和依據(jù)，并告知其享有陳述、申辯、聽證權(quán)利;

　　3.融資擔(dān)保公司對擬吊銷處罰事項(xiàng)提出異議需要陳述、申辯、聽證的，應(yīng)當(dāng)自行政處罰告知書送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi)向自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局提出申請。融資擔(dān)保公司逾期未行使陳述權(quán)、申辯、聽證權(quán)的，視為放棄相應(yīng)權(quán)利;

　　4.對確需吊銷的，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局作出吊銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證的決定，在門戶網(wǎng)站或者公開媒體予以公告，并抄送自治區(qū)市場監(jiān)管部門。

　　(三)盟市級監(jiān)管部門向融資擔(dān)保公司送達(dá)關(guān)于注銷或吊銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證的通知，收回許可證交自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局，并監(jiān)督融資擔(dān)保公司完成后續(xù)相關(guān)工作：

　　1.停止開展新的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，于15日內(nèi)向盟市級監(jiān)管部門交回融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證;

　　2.在30日內(nèi)主動向注冊地市場監(jiān)管部門申請公司變更或注銷。變更后的公司名稱中不得有“融資擔(dān)保”或“融資性擔(dān)?！弊謽樱?jīng)營范圍中不得包含融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得使用融資擔(dān)保公司標(biāo)識，并及時(shí)完成營業(yè)場所相關(guān)標(biāo)識、名稱清理、各類制度和文書等方面的變更工作;

　　3.依法依規(guī)做好債權(quán)債務(wù)、未到期擔(dān)保責(zé)任的承接工作。

　　四、辦理時(shí)限

　　融資擔(dān)保公司退出辦理時(shí)限參照設(shè)立融資擔(dān)保公司執(zhí)行。

　　第五章??附??則

　　(一)本指引由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)解釋。

　　(二)本指引自2022年12月31日起施行,原《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資擔(dān)保公司監(jiān)管工作指引(試行)》(內(nèi)金監(jiān)發(fā)〔2018〕15號)廢止。

　　來源：內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局