中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于切實加強保險專業(yè)中介機構(gòu)從業(yè)人員管理的通知

銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕42號

　　2019年，銀保監(jiān)會部署開展了保險專業(yè)中介機構(gòu)從業(yè)人員(包括保險專業(yè)代理機構(gòu)的代理從業(yè)人員、保險經(jīng)紀人的經(jīng)紀從業(yè)人員、保險公估人的公估從業(yè)人員，以下統(tǒng)稱從業(yè)人員)執(zhí)業(yè)登記清核工作。從清核情況看，近年來保險專業(yè)中介機構(gòu)從業(yè)人員數(shù)量增長較快，素質(zhì)參差不齊，有的甚至走向無序發(fā)展，反映出多數(shù)機構(gòu)在從業(yè)人員管理理念、管理制度、管理舉措等方面存在偏差缺失。為切實推動保險專業(yè)中介機構(gòu)落實主體責任，從強管理、提素質(zhì)、促轉(zhuǎn)變、樹形象等方面全面加強從業(yè)人員隊伍管理，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

　　一、保險專業(yè)中介機構(gòu)應全面承擔起管理主體責任。保險專業(yè)中介機構(gòu)授權(quán)從業(yè)人員以本機構(gòu)名義、品牌和信用開展業(yè)務活動，必須依法承擔從業(yè)人員相應業(yè)務活動的法律責任，擔當起管理從業(yè)人員的主體責任，董事會、經(jīng)營管理層要發(fā)揮管理主責和指揮棒作用，形成層層有責、層層負責、事事明責的工作機制，全方位、全流程加強從業(yè)人員管理。

　　二、保險專業(yè)中介機構(gòu)應加強對從業(yè)人員的統(tǒng)籌管理。各法人機構(gòu)要自上而下建立從業(yè)人員管理的責任體系。在組織機構(gòu)、職能分工、工作機制、操作流程、獎懲考核等方面進行全面安排，明確從業(yè)人員管理部門和責任人體系，主要負責人承擔領(lǐng)導責任，分管負責人承擔管理責任，相關(guān)管理部門和分支機構(gòu)負責人承擔落實責任。系統(tǒng)建立從業(yè)人員管理制度體系，健全內(nèi)部監(jiān)察制度，強化從業(yè)人員管理責任的督導考核和獎懲約束，完善風險監(jiān)控及追責機制。

　　三、保險專業(yè)中介機構(gòu)應嚴格從業(yè)人員招錄管理。堅持嚴格選人、持續(xù)育人、事業(yè)留人導向，制定統(tǒng)一的從業(yè)人員招錄管理辦法，嚴禁招錄監(jiān)管規(guī)定不允許從事保險業(yè)務的人員。嚴格銷售宣傳資料管理，規(guī)范招錄信息發(fā)布，嚴禁授權(quán)個人發(fā)布招錄廣告或單獨招錄人員，嚴禁惡意挖角、慫恿同業(yè)從業(yè)人員頻繁無序流動，嚴禁利用互聯(lián)網(wǎng)無序發(fā)展從業(yè)人員，嚴禁對非本機構(gòu)從業(yè)人員進行執(zhí)業(yè)登記，嚴禁授權(quán)未經(jīng)執(zhí)業(yè)登記的人員從事保險業(yè)務活動。

　　四、保險專業(yè)中介機構(gòu)應嚴格從業(yè)人員培訓管理。針對從業(yè)人員入職和在職兩個環(huán)節(jié)制定全周期的培育規(guī)劃。切實抓好入職從業(yè)人員的崗前培訓，持續(xù)開展從業(yè)人員在職教育。切實加強從業(yè)人員合規(guī)守法教育，將法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則標準、職業(yè)道德規(guī)范等內(nèi)容作為入職和在職培訓基本內(nèi)容，每人每年培訓時間不得少于30小時。新入職人員未通過專門考試評估，不得進行執(zhí)業(yè)登記。授權(quán)從業(yè)人員銷售新的保險產(chǎn)品前，應組織開展專門培訓和相應測試。

　　五、保險專業(yè)中介機構(gòu)應建立從業(yè)人員銷售能力分級體系。要綜合考察從業(yè)人員的從業(yè)年限、學歷知識、誠信記錄等方面情況，嚴格區(qū)分從業(yè)人員能力進行委托授權(quán)。積極支持行業(yè)自律組織發(fā)揮平臺優(yōu)勢作用，順應保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展要求推動銷售人員銷售能力分級工作，建立銷售人員銷售能力資質(zhì)分級體系和相應的培訓測試機制。鼓勵保險專業(yè)中介機構(gòu)根據(jù)保險產(chǎn)品的復雜程度和專業(yè)知識要求，對本機構(gòu)從業(yè)人員設(shè)置多級能力資質(zhì)，并建立針對性培訓和測試制度，形成長效機制。

　　六、保險專業(yè)中介機構(gòu)應嚴格從業(yè)人員誠信管理。嚴格防范從業(yè)人員在從業(yè)中出現(xiàn)《中華人民共和國保險法》第一百三十一條、《保險公估人監(jiān)管規(guī)定》第三十一條列示的禁止性行為，發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員違法違規(guī)的，要即時懲戒和內(nèi)部追責。切實加強從業(yè)人員誠信管理，按照監(jiān)管要求在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)準確、及時、完整地錄入表彰獎勵、監(jiān)管行政處罰等信息;從業(yè)人員離職的，相關(guān)誠信記錄信息應當在注銷執(zhí)業(yè)登記前完成錄入。要加強從業(yè)人員失信聯(lián)合懲戒，支持行業(yè)自律組織搭建失信行為管理平臺、建立失信聯(lián)合懲戒機制。發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員在保險服務活動或其他經(jīng)濟社會活動中存在嚴重失信行為的，應及時向失信行為管理平臺報告，并嚴肅處理直至解除代理(勞動)合同，解除合同后兩年內(nèi)不得再次錄用。

　　七、保險專業(yè)中介機構(gòu)應切實夯實從業(yè)人員管理基礎(chǔ)。積極依托信息技術(shù)，對從業(yè)人員的身份信息、業(yè)務信息、財務信息等情況進行全面記錄和管理，確保數(shù)據(jù)全面、真實、可回溯。嚴格按照執(zhí)業(yè)登記管理規(guī)定要求，落實從業(yè)人員入職、在職、離職的全過程執(zhí)業(yè)信息登記和維護，確保從業(yè)人員基本信息真實、準確、完整。切實加強不同系統(tǒng)中數(shù)據(jù)的勾稽審查核對，確保本機構(gòu)在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)執(zhí)業(yè)登記的從業(yè)人員數(shù)據(jù)與內(nèi)部人員管理系統(tǒng)記載的人員數(shù)據(jù)一致。

　　八、依法嚴格監(jiān)管、嚴厲處罰和嚴肅責任追究。銀保監(jiān)會及各級派出機構(gòu)應持續(xù)強化保險專業(yè)中介機構(gòu)從業(yè)人員監(jiān)管監(jiān)督，著力完善執(zhí)業(yè)登記機制，組織開展專項檢查，深化人員數(shù)據(jù)質(zhì)量治理，積極利用大數(shù)據(jù)互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段改進提升監(jiān)管效果。對違反監(jiān)管要求、落實從業(yè)人員管理責任不到位的保險專業(yè)中介機構(gòu)及其管理人員，依法嚴厲處罰，依規(guī)嚴肅追責。對保險專業(yè)中介機構(gòu)忽視從業(yè)人員管理主體責任，未按照本通知要求建立管理制度、執(zhí)業(yè)登記管理存在紕漏、執(zhí)業(yè)過程管理流于形式、存在違法違規(guī)行為或者所屬從業(yè)人員出現(xiàn)重大失信行為產(chǎn)生惡劣影響的，嚴格依法對機構(gòu)與責任人員實行雙處罰、對管理人員實行上下雙追責，同時依法采取監(jiān)管措施。

　　九、對監(jiān)管履職不力者依法依規(guī)嚴肅問責。銀保監(jiān)會派出機構(gòu)應全面落實屬地監(jiān)管要求、履行屬地監(jiān)管責任，切實加強保險專業(yè)中介機構(gòu)從業(yè)人員監(jiān)管，做到守土有責、守土擔責、守土盡職，做到敢管敢查、會管會查、嚴管嚴查。派出機構(gòu)未全面履行屬地監(jiān)管責任，或因失職失責瀆職導致發(fā)生從業(yè)人員嚴重違法違規(guī)、重大風險及嚴重群體性事件等的，依法依規(guī)開展監(jiān)管問責，做到有責必問、問責必嚴，切實把問責壓力轉(zhuǎn)化為監(jiān)管履職動力。

　　此前有關(guān)文件與本通知不一致的，以本通知為準。各銀保監(jiān)局、各保險專業(yè)中介機構(gòu)在執(zhí)行中遇到相關(guān)問題，請及時向銀保監(jiān)會報告。

　　聯(lián) 系 人：耿敏

　　聯(lián)系電話：010-66286153

　　2020年5月12日